现金走私；2.将大量现金分散到银行；3.到高现金流的行业投资；4.购买流动性强的商品；5.匿名存款或购买无记名证券；6.制造明显不公平的进出口贸易；7.注册皮包公司，虚拟贸易；8.外资设立公司；9、利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；10.买保险；11、实施复杂的金融交易；12.在离岸金融中心设立匿名账户；13.使用银行保密法洗钱洗钱的主要途径包括利用金融机构、投资办实业、利用一些国家和地区限制银行和个人资产的保密性、通过市场交易商品以及其他洗钱的途径，如货币走私、地下钱庄、民间借贷等,1、洗钱和洗钱洗钱是通过隐瞒和掩饰资金的来源和性质，将非法资金转化为看似合法资金的行为和过程。
1、洗钱和洗钱 洗钱是通过隐瞒和掩饰资金的来源和性质，将非法资金转化为看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助财产形态转换、协助资金转移或汇出境外等。二、主渠道洗钱 1。现金走私；2.将大量现金分散到银行；3.到高现金流的行业投资；4.购买流动性强的商品；5.匿名存款或购买无记名证券；6.制造明显不公平的进出口贸易；7.注册皮包公司，虚拟贸易；8.外资设立公司；9、利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；10.买保险；11、实施复杂的金融交易；12.在离岸金融中心设立匿名账户；13.使用银行保密法洗钱
2、 洗钱的主要方式包括哪些洗钱的主要途径包括利用金融机构、投资办实业、利用一些国家和地区限制银行和个人资产的保密性、通过市场交易商品以及其他洗钱的途径，如货币走私、地下钱庄、民间借贷等。《刑法》第一百九十一条第一款为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得的，没收上述犯罪所得和所得，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金: (一)提供资金账户的；(二)将财产转换为现金、金融票据或者证券；(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金；(四)跨境转移资产；(五)以其他方法隐瞒或者掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质的。
