基金净值和累计净值是什么，基金里的单位净值与累计净值是什么意思

来源：整理时间：2023-02-01 04:45:17 编辑：金融知识手机版

本文目录一览

1，基金里的单位净值与累计净值是什么意思
2，基金净值累计净值各指什么
3，基金净值与累计净值是什么意思有何区别
4，什么是基金单位净值和累计净值
5，基金净值和累计净值是什么意思

1，基金里的单位净值与累计净值是什么意思

单位净值是该基金目前的价格累计净值是该基金目前的价格加上已经分红的价格

基金里的单位净值与累计净值是什么意思

2，基金净值累计净值各指什么

通俗的讲基金净值指每份基金的市值，累计净值=每份基金的市值+ 每份基金累计分红金额。原则上讲累计净值越多代表基金的以往业绩越好。

基金净值累计净值各指什么

3，基金净值与累计净值是什么意思有何区别

基金单位净值是当前的基金总净资产除以基金总份额得出的，基金单位累计净值是基金单位净值+(基金历史上所有分红派息的总额除以基金总份额）得出的基金单位净值是反映当前的基金资产状况的数据，基金单位累计净值是反映该基金自成立以来的总体收益情况的数据

当日净值就是在每个基金交易日结束后，基金公司将基金净资产与基金总份额相比所得到的每一份基金的净价值。累计净值是公告日当天的单位基金净值加上基金成立以来的全部分红。

基金净值与累计净值是什么意思有何区别

4，什么是基金单位净值和累计净值

基金单位净值：是当前的基金总净资产除以基金总份额。　　计算公式　基金单位净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。基金累计净值＝单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它属于一个参照值。举例说明,例如:2002年7月2日某基金单位净值是1.0486元,今年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。

（基金单位净值Net Asset Value，NAV）即每份基金单位的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金的单位份额总数。累计净值是指单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它只是一个参照值。

单位净值就是今天公布的每份额基金值多少钱。累计净值就是从发行到现在累积起来的净值。交易是按单位净值交易的，当累计净值大于单位净值时，说明该基金曾分红过。

基金净值简单解释是该基金当日公告买卖单位的价格, 基金累计净值是该基金从开始发行时到现在累计总价格(值)即单位净值与基金成立以来累计分红派息之和

5，基金净值和累计净值是什么意思

基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。

基金净值基金所拥有的资产每个营业日根据市场收盘价所计算出之总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之净资产价值。简单的来说，基金净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位净值基金单位净值通俗的意思就相当于每一份价值多少钱。比如说净值是1.32元，就相当于每一份基金目前的价值是1.32元，如果你是在认购期买的，那么当初你买的时候的净值就是1元，现在卖掉的话（即赎回）就会按照1.32元进行交易，扣除你原来购买的成本，相当于每一块钱赚了0.32元，相当于有32%的收益。累计净值基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。举例，某基金曾经分红过，分红为每10份派2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元，那么份额累计净值就是1.02+(2/10)=1.24元。