我们现在讲精准营销，就是要在分析目标人群里进行筛选有潜在需求的客户，没有潜在需求的客户请一律放在次要地位。客户的需求与产品的功能、拉新、促活以及转化，理财是一个消费频次极低的市场，有时候一些商业促销手段并不一定适用于理财产品，把有限的资金和营销资源放在有价值的客户群体里，并服务好。
1、想做理财工作，怎么去找客户？
如果能够拿到电话，一个个打电话也可以有所成就的。《让幸福来敲门》就是一个个不停打电话成功的，前两天销售公司召开了周例会。有个销售员每天靠在办公室打电话推销自己的业务，公司后来为了帮助他成功，特地给他装了部座机电话。一年，他通过电话签单300万元，在这个行业个人业绩排前三名了。我是@职场那些个事，在汽车职场HR领域打拼多年，
2、中老年客户该如何理财？
中老年人一样也是可以选择买理财产品的，最好就是选择R1、R2级别的低风险银行理财产品。我们熟知的银行理财产品其实有着等级划分的，根据其风险性来说一般会分为R1、R2、R3、R4、R5这五种级别，其中R1级是谨慎型，收益率相对有限，但风险极低，一般不会出现亏损的情况，本金也是有保障的。R2级是稳健型，风险性略微有点上升，但收益率也会有一定的提升，总体来说风险性也是相对可控的，
而R3级以上的产品风险性就比较高了，普通投资者一般是不建议购买的，特别是中老人投资者，更是应该“敬而远之”。总的来说，还是建议中老年人购买R1级别的理财产品，虽然收益不高，但也会高于定期存款的利息的，而且风险性非常低，投资者也不用过于顾虑，而那些有一定分析能力的中老年投资者则可以考虑一些R2级别的银行理财产品，收益率也会有一定的提升。
多元化投资其实更为合理，也可以有效地规避风险，实际上无论做任何投资，多元化都是一种抵御风险的好办法。比如中老人可以把自己的储蓄资金进行一个划分，把40%左右的资金存银行定期存款，把40%左右的资金购买理财，然后也可以考虑用10%左右的资金购买一些基金股票，只要把投资总额限制好，即便股票的风险性较高，但也不至于对投资者的生活产生过多影响，而且高风险也预示着高收益，小额的投资是有可能收获更大的收益的，
3、金融行业客户经理、理财顾问如何寻找准客户？
谢谢邀请任何商业模式的基本原则和逻辑都是把产品卖给对的人。什么是对的人就是真正有需求的人，比如我自身负债累累，你给我推荐理财产品，这就属于典型的与虎谋皮，产品与需求错配。所以要从一些几个方面入手：1、你的产品设计主要针对的目标人群是哪些人，他们具有什么明显的特征，他们家庭或自身有没有切实的需求需要你的产品，而且你的产品能不能解决他们的问题。
2、搞清楚了产品的特点和目标人群，就是去发掘人群，目前理财市场最成功的经验就是熟人营销，朋友或亲戚、同事推荐，即我们营销学上讲的缘故法。好的产品不是光凭营销经理说出来的，而是靠客户体验并口口相传转介绍而来的，3、我们现在讲精准营销，就是要在分析目标人群里进行筛选有潜在需求的客户，没有潜在需求的客户请一律放在次要地位。
把有限的资金和营销资源放在有价值的客户群体里，并服务好，形成传播的效益以及二次、多次购买的效益。理财是一个消费频次极低的市场，有时候一些商业促销手段并不一定适用于理财产品，但适当的运用一些赠送小礼品的手段，在目前还是比较适用的，当然前提条件是建立在不坑蒙拐骗的基础上，4、所有的营销都是基于两个原则：客户的需求与产品的功能、拉新、促活以及转化。
