速汇金提示反洗黑钱什么意思，有谁知道银行常说的反交易具体是什么意思谢

来源：整理时间：2023-07-05 15:36:28 编辑：金融知识手机版

1，有谁知道银行常说的反交易具体是什么意思谢

可能是“反洗黑钱”交易吧，主要是人行监督防止洗黑钱交易的系统，银行对于可疑大额资金进出都会上报人民银行

有谁知道银行常说的反交易具体是什么意思谢

2，银行打电话了解我朋友工作情况说是什么反洗黑钱

不要理睬骗人的越和这种人多说话越容易被绕进去

真的怀疑你洗黑钱就是刑侦科上门了。银行一般不会电话告知你洗黑钱。不然你跑路怎么弄。

骗子

银行接管公安的过了，呵呵

只要不透漏个人信息就好，银行不会问你的银行信息的

银行打电话了解我朋友工作情况说是什么反洗黑钱

3，银行里写的反洗钱什么意思

洗钱就是通过不正当途径，逃税，走私，贩毒，贪污犯罪，黑社会等非法手段获取的钱财通过各种渠道隐瞒其来源，使其在形式上合法化。通常不法分子会将钱从一个账户转到另一个账户，这些都是其同伙或人头账户；或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项。最近陈水扁案就是洗钱，他们一家人都参与洗钱，钱转来转去的。金额很大的，银行就会调查你是否洗钱，所以银行里的反洗钱就是这个。

就是把来路不明的钱变成合法的钱啊

银行里写的反洗钱什么意思

4，法律为什么要反洗黑钱谁能说得清楚自己手里的钱是不是黑钱搜

洗钱活动最早出现在20世纪20年代，当时美国芝加哥的一名黑手党成员开了一家洗衣店，在每晚计算当天的洗衣收入时，他把那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收入中，再向税务部门纳税，扣去应缴的税款后，剩下的非法所得就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的由来。洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 2001年第三次修正的《刑法》第191条明确，洗钱罪是指单位或个人明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或者金融票据、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的、协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。

通过职务犯罪，和有组织犯罪等等途径拿到的钱叫黑钱，所以，你没犯这些罪就不是黑钱，反洗黑钱就是遏制犯罪和揭发犯罪的途径。我手里的不是黑钱，因为途径不是通过上述途径得到

5，保险中所涉及的反洗钱具体指什么

所谓利用保险洗钱，是指通过保险途径从而达到洗钱目的的行为。保险洗钱属洗钱途径的一种。具体来说，主要分为两种方式：趸缴及额外投资。保险反洗钱可以通过客户的不寻常情况来辨认。当客户进行趸缴后马上退保，可以说是洗钱行为。因为趸缴则是一次缴纳所有保费，风险是最大的，一般情况下不会这样做，而退保后所得乃合法收入，从而可以将非法所得转变为合法收入，只是退保会带来手续费。第二种是高额额外投资，客户在购买投资保险时，进行高额额外投资，然后把额外投资部分全部赎回，这种行径很明显像基金投资形式一样的洗钱方法。一般来说，退保手续费较高，对于洗钱者来说成本就高（也有不在乎的），而且趸缴风险较大，所以很少会采用此种方式洗钱；通过高额额外投资的，因为手续费低廉，所以为洗钱者较多使用的保险洗钱方式。针对保险的反洗钱办法，《中华人民共和国保险法》规定凡额外投资20万元以上50万元以下的必须提供财力证明（如银行存款），50万元以上的除提供必要的财力证明外，还要提供收入、房产等其他财力证明，否则不予通过。如有发现保险代理人串通、伪造投保人财力证明的，将其列入黑名单。所谓保险中所设计的反洗钱，主要指以上这些。

~~现金出入一次达到2W,现金转帐一次在20W以上 ~~主要担心资金来源不正当 ~~只要能提供合法证明,就没事

是指利用保险的理财产品一进一出将钱变为合法的一种手段。