现金管理是什么，简述什么是现金管理

本文目录一览

1，简述什么是现金管理
2，中国银行个人网银跨行现金管理介绍
3，求答案简述题1投资决策有哪些评价方法如何决策 2企业
4，现金管理的原则是什么
5，现金管理的重要性

1，简述什么是现金管理

现金管理（CashManagement）是现代商业银行针埘企业资金管理需求而提供的一种数字化和网络化的专业金融服务，是帮助企业实现对现金流入、留存和流出等脱金周转期各环节进行科学管理的技术、手段和办式的总和。从商业银行提供现金管理的产品和服务来看，脱金管理包括账户管理、收款管理、付款管理、流动性管理、投融资管理和资金风险管胖等人人类产品，涵盖了传统柜台和网上银行等所有银行渠道。

简述什么是现金管理

2，中国银行个人网银跨行现金管理介绍

跨行现金管理2113服务包括:（1）管理他行5261账户：他行账4102览、添加他行账1653户、取消他行账户、他行账户查询申请、申请结果查询、他行授权确认。（2）管理中行账户：被动查询开关、被动支付开关。（3）跨行收付款：跨行实时付款、跨行实时收款、收付款结果查询等服务。如有疑问，请继续咨询中国银行在线客服,如有其他业务需求，欢迎下载中国银行手机银行APP或微信关注“中国银行微银行”继续咨询、办理相关业务。

中国银行个人网银跨行现金管理介绍

3，求答案简述题1投资决策有哪些评价方法如何决策 2企业

1、评价方法：计算净现值、计算内部收益率、经济年限、现金流量测算。在做出决策之前，必须在确定投资目标之后，制定详细的《投资方案书》，再对各方案中的投资风险与回报进行评价分析，由此来断定投资决策方案的可靠性如何。2、制定现金管理办法或管理制度，明确现金使用范围、库存现金标准、建立现金账目。3、有：向购货单位收取的购买商品、材料、服务等账款；代垫的包装物、运杂费；已冲减坏账准备而又收回的坏账损失；已贴现的承兑汇票，因承兑企业无力支付的票款；预收工程价款的结算。

求答案简述题1投资决策有哪些评价方法如何决策 2企业

4，现金管理的原则是什么

依据《现金管理暂行条例》，现金管理的基本原则是：　　第一，开户单位库存现金一律实行限额管理。　　第二，不准擅自坐支现金。坐支现金容易打乱现金收支渠道，不利于开户银行对企业的现金进行有效地监督和管理。　　第三，企业收入的现金不准作为储蓄存款存储。　　第四，收入现金应及时送存银行，企业的现金收入应于当天送存开户银行，确有困难的，应由开户银行确定送存时间。　　第五，严格按照国家规定的开支范围使用现金，结算金额超过起点的，不得使用现金。　　第六，不准编造用途套取现金。企业在国家规定的现金使用范围和限额内需要现金，应从开户银行提取，提取时应写明用途，不得编造用途套取现金。　　第七，企业之间不得相互借用现金。

5，现金管理的重要性

现金管理重要性空前凸显　　综观本轮危机，从美国雷曼兄弟的轰然倒塌，到国内众多外贸企业的悄然破产，资金链断裂都在其间扮演着夺命杀手的角色。正因为如此，"现金为王"已被越来越多的企业视为安度危机的不二法门。在试图留存更多资金的同时，企业开始考虑如何提高这些流动资金的使用效率，在保证流动性的同时实现增值保值--现金管理业务因此受到了前所未有的关注。　　所谓现金管理业务通常是指银行利用自身的网络系统，将传统的结算业务、投融资业务、账户管理等系列金融产品和服务加以组合，为不同类型客户设计满足其个性化需求的综合解决方案。简单说来，就是由银行及专业机构帮助企业控制和整合现金，了解其在全球范围内的头寸，从而提高其流动资金使用效率。　　这一业务是在1999年由花旗银行率先引入中国的，期间虽有长足增长，但始终没能拷贝其在欧美银行中作为支柱型中间业务之一的地位。如今，情形正在发生变化。沈汉良认为，中国企业开始重视现金管理与其发展周期有关。一方面，企业由小到大，对现金管理的需求日益复杂。从只经营本地业务、只拥有单一账户的单细胞企业发展到一个在多地区运营、拥有多家子公司及多个账户的集团公司，其间涉及的现金管理复杂程度和风险控制难度往往超出企业自身精力或能力所及。另一方面，过去几年中国企业经历的是快速扩张期，源源不断的新订单使得企业全无流动资金短缺之虞。如今伴随金融危机的深化，市场环境江河日下，特别是外向型企业海外需求骤减，资金紧张的问题开始浮现，很多企业在这样的背景下开始重视现金管理。

现金管理其实体现在财务管理的原则上，也叫现金流量，财务的三大报表中的现金流量表现金流量表的作用（一）有利于分析、评价和预测企业未来产生现金流量的能力（二）有利于对企业的财务状况做出合理的评价（三）有利于分析和评价企业经济活动的有效性对现金流量表进行分析的意义在于了解企业本期及以前各期现金的流入，流出和结余情况，评价企业当前及未来的偿债能力和支付能力，科学预测企业未来的财务状况，从而为其科学决策提供充分的，有效的依据。 1.企业现金的来源渠道。企业的现金来源主要有三个渠道：经营活动现金流入，投资活动现金流入和筹资活动现金流入。企业不可能长期依靠投资活动现金流入和筹资活动现金流入维持和发展。良好的经营活动现金流入才能增强企业的盈利能力，满足长短期负债的偿还需要，使企业保持良好的财务状况。此外企业的发展也不能仅依赖外部筹资实现，厚实的内部积累才是企业发展的基础。一旦企业经营活动现金流入出现异常，其账面利润再高，财务状况依然令人怀疑。 2.企业现金使用的主要方向。在公司正常的经营活动中，现金流出的各期变化幅度通常不会太大，如出现较大变动，则需要进一步寻找原因。投资活动现金流出一般是购建固定资产或对外投资引起的，此时就要视企业经营者决策正确与否而定。筹资活动的现金流出主要为偿还到期债务和支付现金股利。债务的偿还意味着企业未来用于满足偿付的现金将减少，财务风险随之降低。但如果短期内，筹资活动现金流出占总现金流出比重太大，也可能引起资金周转困难。 3.企业实现的会计利润与经营活动产生的现金净流量之间的对比。通过剔除了投资收益和筹资费用的会计利润与经营活动现金流量之间的对比可以揭示有关会计利润的信息质量的好坏。经营活动产生的现金净流量大于或等于该项利润，说明企业经营活动的现金回收率高，收益较好。但是在市场竞争日益激烈的今天，保持一定的商业信用也是企业生存发展的必要，因而该差额也不是越大越好。但如果经营活动现金净流量小于该项利润，则在判断企业获利能力，偿债能力时必须慎重，结合其他因素深入分析。