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销售理财产品话术(理财销售的话术)

来源:整理 时间:2022-12-02 01:21:23 编辑:理财小帮手 手机版
5. 理财销售的话术怎么说

投资理财话术技巧如下 :

1、固定收益固定收益,即到期收益是固定的,固定收益与到期实际收益率一致。

2、复利计息复利计息是把本金和利息加在一起来计算下一次的利息。

3、保本比例即产品到期时,投资者可以获得的本金保障比率。

6. 理财销售话术开场白

加陌生客户微信,那么首先的话就要开门见山的自报家门,讲一下,你是做什么的,为什么要添加她的微信,这样的话,他可能就会了解,就不会对你反感!话术可以这样说,你好,我是做什么什么的,为您提供某方面的服务,如果你有这方面的联系的话,可以直接找我,我会为你详情介绍

7. 理财销售话术经典语句 打call

1、对于有投资经验的客户,打电话直接说:王哥您好,我是某公司的小李,针对您这样有投资经验的客户,我们更新了一款产品,收益是多少,可以借用您1分钟时间,向您汇报一下,或许对于您来说,有一个新的发现……

2、对于银行客户:王哥您好,我是某公司的小李,针对您这样有投资需求的客户,我们设计出一款安全保障,收益略高以往的产品,主要就是安全嘛,您看是否可以借用一分钟时间,跟您汇报下。或许对于您来说,是一件好事……

3、针对网络收集或者批发市场的客户:王哥您好,我是某公司的小李,针对您这样做某种生意的客户,有一种非常适合您的资金周转方式,主要是方便您资金的流动,同时在资金闲置期间有个额外增值。

4、面对反对问题,或者推脱说不需要、不安全、骗子、跑路啊……咱们可以这样回复:哥们好:)只希望借用您一分钟的时间,既算是给我一个机会,也算给您自己一个机会,在您有需要时,可以拿我们公司做比较,这比您需要的时候没有参照物要好吧(轻松加愉快说这句话,开玩笑的口吻)。

我们要先争取能跟客户说上话,通常这句话说完,客户都会觉得你的谈吐有点意思,好,那你说吧……既然客户让咱们开口,那还等什么?

5、你说咱们公司有实力,有保证,比如,1)保理公司、2)回购公司、3)每笔单子的财产保险、4)房屋抵押贷款。第三条和第四条确实有说服力,但证据呢?拿出购买财产保险的证明和房屋抵押合同,公证处的公证书,这个说服力度,比我们巴拉巴拉说100句都管用。

再做几个提醒:

1、第一通电话,了解客户的真实情况和需求,

A、客户有没有理财投资习惯,在哪里投资理财;

B、客户的工作情况;

C、客户的开销情况。

了解到这些,我们基本可以判断是否跟进客户了。第一通电话是不会成交的,嘿嘿,不一定用自己公司的名字打电话啦,以行业第一的公司的名义打电话。说明:现在的行业老大,80%的投资客户都了解过了,我们可以更容易了解客户的需求啦,所以第一通电话的话术,可以略微差点,不要给他人做嫁衣了,行业第一,名声在外,话术就不那么重要了。

2、第二通电话,介绍自己公司

3、第三通电话,满足客户需求

8. 理财销售话术900句

比如说:你好!我们这有一款很好的投资产品,我看了您的基本信息资料,感觉您挺适合的,然后介绍这款的详细信息。希望可以帮到你。

9. 理财经理销售话术

到期客户维护三部曲

序曲:分客户、归类别,一类客户一策略

主旋律:再营销、配产品,资产配置个性化

尾声:深关系、录信息,情感利益双提升

序曲:分客户、归类别,一类客户一策略

例如,当我们将客户按“熟客”和“生客”进行区分时,应该使用怎样的差异化维护策略呢?

首先,我们将“在网点有存款,与理财经理或客户经理相互认识并有联系,并经由理财或客户经理推荐购买过理财产品或保险产品”的客户界定为“熟客”,熟客的维护手段主要是:提升粘度。

其次,我们将“在网点有存款,并自主办理过理财业务,但没有专属提供一对一服务的理财经理或客户经理”的客户界定为“生客”,生客的维护手段主要是:建立关系。

生客维护话术枚举:

电话话术:XX(先生/女士),我是上次联系过您的XX银行XX支行的理财经理小X呀,您还记得我吗?我现在是您的专属理财经理了,这次致电您是告知您的资产级别正好可以参与我行的XX活动,特别邀请您参加,您可以带好身份证和银行卡到网点了解一下具体信息,正好您先前购买你的产品也即将于XX日到期了,可以顺便了解一下我们近期一些非常热门的产品,我可以给您介绍一下。

短信模板:XX(先生/女士),我是XX银行的小X(姓),提醒您于XX日购买的XX产品将于XX日到期,资金将于XX日到账,帮您预约了XX日上午到网点办理查询及XX产品续购业务,请带好身份证和卡/存折到XX网点。祝您生活愉快/身体健康/工作顺利。 理财经理XX

电话话术:XX(先生/女士),我是XX银行的小X(姓)呀,今天本来和您约好的上午到网点办理XX业务的(到期转存/理财购买/新产品认购),您怎么没来?是临时有急事吗?要不我帮您改约到明天,产品额度我还会帮您保留的,请放心。

如客户说资金有其他用处,不续购产品了,则需要了解客户资金去向。

电话话术:您暂时资金有急用吗?如果方便的话,可以跟我讲讲,您也是我网点的老客户了,说不定我还能给您出个主意。您是(要买房/买车。。。。)?没关系,如果您真的急用现金,我先帮您预约一下取款,大额取现是要预约的,免得耽误您办事?等以后您有资金要继续理财,记得找我呀。

另外,除了将客户按“熟客”和“生客”进行区分,在到期客户维护序曲环节中,还可以按照以下维度区分客户,基本的维护切入点如下:

按资产分:VIP客户(增加粘度);普通客户(提升资产总量)。

按潜力分:临界客户(提升客户资产等级,远离临界点,避免客户降级);他行大客户(挖转客户,营销客户他行资金)。

按特征分:利益导向型客户(时间差维护法);情感需求型客户(关怀服务)等。

主旋律:再营销、配产品,资产配置个性化

理财套餐的设计核心理论是围绕“客户生命周期”,即根据客户生命周期不同阶段,设计不同的理财侧重点;深入了解每个生命阶段所具有独特属性及需求;帮助每位处于不同生命周期阶段的客户清楚了解自己的需求和希望:

客户生命周期

1、家庭形成期:

夫妻年龄:25-35岁

保险安排:随家庭成员增加提高寿险保额

信托安排:购房置产信托

核心资产配置:股票70%,债券10%,货币20%

信贷运用:信用卡,小额信贷

其他:建立家庭财务报表,网上银行与信贷

2、家庭成长期:

夫妻年龄:35-50岁

保险安排:子女教育,年金储备,高等教育金,投连险产品

信托安排:子女教育金信托

核心资产配置:股票60%,债券30%,货币10%

信贷运用:房屋贷款,汽车贷款

其他:投资规划

3、家庭成熟期:

夫妻年龄:50-65岁

保险安排:以不同养老险或年金产品储备退休金

信托安排:退休安养信托

核心资产配置:股票50%,债券40%,货币10%

信贷运用:还清贷款

其他:税收规划、保险规划

4、家庭衰老期:

夫妻年龄:65岁以上

保险安排:投保长期看护险受领即期年金

信托安排:遗产信托

核心资产配置:股票20%,债券60%,货币20%

信贷运用:无贷款

其他:资产的传承、信托

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