资金流动性管理流程的目的是什么，单项选择题下列叙述中对营运资金管理的主要目的说法不正确的是

来源：整理时间：2023-03-18 04:05:29 编辑：金融知识手机版

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1，单项选择题下列叙述中对营运资金管理的主要目的说法不正确的是
2，中信银行现金管理服务功能中的流动性管理具体包括什么管理服务内容
3，流动资金管理的意义
4，现金管理的目标是什么
5，1企业资产流动性在企业中的重要性与功能 2流动性资产的风险有哪些

1，单项选择题下列叙述中对营运资金管理的主要目的说法不正确的是

应该选B，资金管理的主要目的是在保障安全的情况下实现资金流动过程中利润的最大化！而不是以确保偿还债权人债务为目的的。

单项选择题下列叙述中对营运资金管理的主要目的说法不正确的是

2，中信银行现金管理服务功能中的流动性管理具体包括什么管理服务内容

流动性管理具体包括：现金池（实体现金池、虚拟现金池和名义现金池等）、资金归集、资金下拨、内部转账、内部账户透支、法人账户透支、额度管理、内部资金计价管理、利息管理。流动性管理帮助客户有效实现账户资金的集中管理，统筹安排各成员单位资金额度，通过内部资金计价和利息分配合理协调各成员单位利益，提高客户资金利用效率，降低财务运营的费用，帮助企业节省成本。

中信银行现金管理服务功能中的流动性管理具体包括什么管理服务内容

3，流动资金管理的意义

①加强流动资金管理，可以加速流动资金周转，减少流动资金占用，促进企业生产经营的发展。②加强流动资金管理，有利于促进企业加强经济核算，提高生产经营管理水平。

流动资金是企业在生产经营过程中占用在流动资产上的资金，具有周转期短、形态易变的特点。拥有较多的流动资金，可以在一定程度上降低企业的财务风险。它是企业理财工作的一项重要内容。通过本章学习，要求掌握现金、应收账款和存货等主要流动资金项目的管理方法，以达到既能节约合理使用流动资金，又能加速流动资金周转，提高使用效率，降低风险的目的。流动资金是指项目投产后，为进行正常生产运营，用于购买原材料、燃料，支付工资及其他经营费用等所必不可少的周转资金。　　流动资金=流动资产-流动负债　　流动资产=应收账款+预付账款+现金+存货　　式中，存货＝外购原材料、燃料、其他材料+在产品+产成品　　流动负债=应付账款+预收账款　　流动资金本年增加额=本年流动资金-上年流动资金

流动资金管理的意义

4，现金管理的目标是什么

现金是企业资产中流动性最强的资产，持有一定数量的现金企业开展正常生产活动的基础，是保证企业避免支付危机的必要条件；同时，现金又是获利能力最弱的一项资产，过多地持有现金会降低资产的获利能力。现金的管理要与其持有现金的动机联系起来考虑，企业持有现金的动机为：（1）交易性动机企业持有现金是为了满足日常生产经营的需要，企业在生产经营过程中需要购买原材料，支付各种成本费用，为了满足这种要求，企业应持有一定数量的现金。（2）预防性动机企业在现金管理时，要考虑到可能出现的意外情况，为了应付企业发生意外可能对现金的需要，企业准备一定的预防性现金。（3）投机性动机企业的现金是与有价证券投资联系在一起的，即多余的现金购买有价证券，需要现金将有价证券变现成现金。但是，有价证券的价格与利率的关系非常紧密，一般来说，利率的下降会使有价证券的价格上升；利率上升会使有价证券的价格下降。当企业持有大量现金要购买有价证券时，可能由于预测利率将要上升而停止购买有价证券，这样企业就会持有一定量的现金，即投机性现金需求。现金管理主要指交易性现金的管理，其管理目标为：（1）在满足需要的基础上尽量减少现金的持有量。（2）加快现金的周转速度。

企业现金管理的目标，是要在资产的流动性和盈利能力之间均衡，以达到长期利润最大化的目的资产流动性，是指银企业所持资产的变现能力；从流量状态考察，流动性是企业及时获得可用资金的筹资能力。而持有现金，是对资金的变相占用，以现金的形式存在得资产，既不能像存款一样获得利息，也不能像债券股票一样获得收益，所以它盈利能力最差补充：资产流动性与盈利的关系：资产流动性越强，资产的盈利性就越差，资产的流动性与资产的盈利性呈反方向变化。如现金是流动性最强的资产，但同时又是一种非盈利性资产，不能给企业带来任何收益；相反，固定资产的流动性很差，却是盈利性资产，企业的盈利还得靠这些流动性低的资产来创造。

5，1企业资产流动性在企业中的重要性与功能 2流动性资产的风险有哪些

希望我的回答能够帮到你! 一企业资产流动性的重要性和功能: 主要内容流动资产的项目繁多,但从审计的角度看可将其分为两大类,一类是实物资产,如货币资金、存货等,一类是非实物形态的资产,如短期投资和各种债权等。 1.货币资金、短期投资、应收及预付款项、存货等是否真实存在,帐实相符,并为企业所实际拥有; 2.各项收支或增减业务是否合法,记录是否完整; 3.存货计价是否正确,计价方法的采用前后期是否一致,如有变动,变动是否合法合理; 4.流动资产项目在会计报表上反映是否恰当。流动资金是指项目投产后,为进行正常生产运营,用于购买原材料、燃料,支付工资及其他经营费用等所必不可少的周转资金。流动资金是企业理财工作的一项重要内容。要求掌握现金、应收账款和存货等主要流动资金项目的管理方法,以达到既能节约合理使用流动资金,又能加速流动资金周转,提高使用效率,降低风险的目的。流动资金是企业在生产经营过程中占用在流动资产上的资金,具有周转期短、形态易变的特点。拥有较多的流动资金,可以在一定程度上降低企业的财务风险。二。资产流动性风险是指资产到期不能如期足额收回,进而无法满足到期负债的偿还和新的合理贷款及其他融资需要,从而给企业带来损失的风险。如企业外债,外部拖欠等; 如何控制:如果公司的业务大部分是回报期短的业务,盈利波动就会非常大。如果公司的业务大部分是回报期长的业务,资金回流会比较慢,而且因为资本投资较为巨大,容易出现资金周转不灵的风险。最理想的是将不同回报期的业务进行组合,以实现回报期上的风险分散。“长和系”的不同业务有着不同的回报期,确保了每段时间都有足够的资金回流,以资助长回报期业务。李嘉诚的投资堪称楷模,而一些国内企业的做法也值得借鉴,复星集团就是一例。近年来,郭广昌和他的“复星系”展露了最具想象力的运作模式:投身行业整合,公司投资收购范围涉及生物制药、房地产、信息产业、商贸流通、金融、钢铁、汽车等领域,直接和间接控股参股的公司超过了100家。而复星投资的核心,就是资金流动的平衡。三固定资产的功能、风险和控制: 固定资产是企业的劳动手段,也是企业赖以生产经营的主要资产。它的功能包括固定资产的出售、转让、报废和毁损、对外投资、非货币性资产交换、债务重组等风险:1、项目筹资风险 2、投入产出风险和偿债风险 3、纳税风险控制风险的对策 : 1、做好项目的统筹规划:兼顾当前急需与长远发展,按照布局合理、结构优化、水平较高的原则做好企业的统筹规划。同时,紧密围绕国家的相关政策,在需求明确的前提下有针对性地、有重点地适度超前统筹建设。 2、开展项目预评估:还可以通过预评估,学习和借鉴不同行业的先进经验,补充和完善自身的建设方案,为项目的申报和实施打下坚实的基础。 3、选用有“情商”的项目管理者:一般都要求政治素养高、业务精、知识面广、社交能力强。一个高情商的项目管理者可以用自己的人格魅力团结和带领周围人,对资金控制的实施起到“事半功倍”的效果。