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了解基金 净值的这种更新机制,有助于投资者理解基金在申购赎回时净值的计算方法。基金认购和赎回均按T 净值计算,即T 基金确认份额按T 净值计算,t日定义在交易日的15: 00之前,此时基金当日净值还没有更新,所以投资者的申购赎回基金是以未知价格为原则进行交易的。基金赎回不直接赎回金额,而是赎回基金股,赎回金额只能在赎回申请后的下一个交易日计算。