什么是大额交易，什么是人民币大额交易

本文目录一览

1，什么是人民币大额交易
2，以下哪些属于大额交易单位大额交易
3，什么是大额交易
4，什么是大额交易报告制度
5，什么是大额和可疑交易报告求答案

1，什么是人民币大额交易

C、单笔或当日累计金额20万元以上的现金收付。

什么是人民币大额交易

2，以下哪些属于大额交易单位大额交易

单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的属于大额交易。

当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上的外交易就属于大额外汇资金交易

以下哪些属于大额交易单位大额交易

3，什么是大额交易

所谓大额交易短信提醒就是指人民币账户，单笔交易金额大于等于500元（无论是消费、取现还是退货），建行就会发短信提醒你，前提是你留有你的手机号码，这样有防范风险的作用，以免卡片被盗刷，小于500元的就不会发短信了；美金账户，消费或退货交易无论金额大小都会发短信提醒你，若是取现交易，大于等于50美金才会发送短信提醒你。

什么是大额交易

4，什么是大额交易报告制度

大额交易报告制度，是指凡支付金额在规定金额以上的交易，无论是否异常都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。从国际犯罪活动的惯例来看，犯罪分子为了逃避打击，在洗钱过程中为了防止夜长梦多，尽快地转移资金，保护其非法收益，为此洗钱犯罪所涉及的资金金额通常十分巨大。

我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在（abcde）等法律和部门规章中。 a. 《反洗钱法》 b. 《金融机构反洗钱规定》 c. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 d. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 e. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》

5，什么是大额和可疑交易报告求答案

大额交易报告，是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向反洗钱行政主管部门报告。可疑交易报告，是指金融机构怀疑或有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或者与恐怖分子筹资有关，应当按照要求向反洗钱行政主管部门报告。　　根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十二条规定，应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：一、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。二、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。三、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。四、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。五、与洗钱高风险国家和地区有业务联系。六、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户。七、客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。八、长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。九、客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。十、客户作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时，不能提供完整的报关单证、完税凭证，或者提供伪造、变造的报关单证、完税凭证。十一、客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件。十二、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。十三、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。（刘平）