中国人民银行 Anti 洗钱规定根据中华人民共和国(PRC) Anti 洗钱 Law、中华人民共和国(PRC) 中国人民银行 Law等法律法规，本法由中国人民银行制定。中国人民银行Counter洗钱监督方式中国人民银行Counter洗钱监督方式包括询问、面谈和现场检查，申报机构应按照中国人民银行的规定，指定专人向中国人民银行或其分管分支机构报送工作报告等资料，真实反映洗钱。
1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
第一章总则第一条为规范金融机构大额交易和可疑交易报告工作，根据中华人民共和国洗钱 Law、中华人民共和国中国人民银行 Law、中华人民共和国反恐怖主义法等有关法律法规，制定本办法。第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构: (一)政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社和村镇银行。(二)证券公司、期货公司、基金管理公司。
(四)信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。(5) 中国人民银行其他经认定、公告并应当履行洗钱义务的从事金融业务的机构。第三条金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国洗钱监测分析中心提交大额交易和可疑交易报告，并接受中国人民银行及其分支机构的监督检查。
2、金融机构对选项中哪些情况需要提交可疑交易报告
第十一条商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为报告为可疑交易: (一)短时间内集中转入或者转出资金，与客户身份、财务状况、业务经营等明显不符的。(二)短时间内同一收款人频繁收付资金，且交易金额接近大额交易标准。(三)法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收到明显与其经营业务无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收到法人和其他组织的汇款。
(5)与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博地区或避税的离岸金融中心的客户的资金交易在短时间内显著增加，或频繁发生大量资金收付。(六)无正常原因开户或销户，销户前已有大量资金收付。(7)提前还贷与其财务状况明显不符。(8)客户购买用于境外投资的人民币资金多为现金或不同银行账户转账。
3、反 洗钱2号令有什么新改革和措施
“2号令”受到如此关注，也确实是因为迄今为止第一张支付牌照已经发放，而发放支付牌照的依据是2010年6月发布的“2号令”。央行公布了2019年规章制定工作计划。计划中没有对《非金融机构支付服务管理办法》进行修订，也没有对网上支付、预付卡、银行卡收单等相关措施进行修订或新增计划。中国支付网从方案中看到，央行今年将修订《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《金融机构反-洗钱监管管理办法》，制定《金融消费者权益保护实施办法》和《个人金融信息(数据)保护试行办法》。
4、金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告提前第十一条商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为报告为可疑交易: (一)短时间内集中转入或者转出资金，与客户身份、财务状况、业务经营等明显不符的。(二)短时间内同一收款人频繁收付资金，且交易金额接近大额交易标准。(三)法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收到明显与其经营业务无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收到法人和其他组织的汇款。
(5)与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博地区或避税的离岸金融中心的客户的资金交易在短时间内显著增加，或频繁发生大量资金收付。(六)无正常原因开户或销户，销户前已有大量资金收付。(7)提前还贷与其财务状况明显不符。(8)客户购买用于境外投资的人民币资金多为现金或不同银行账户转账。
5、反 洗钱法可疑交易标准根据相关规定，可疑交易的判定标准如下:1。法人、其他组织和个体工商户之间金额在100万元以上的单笔转移支付；2、金额在20万元以上的单笔现金收付，包括现金存款、现金取款、现金汇款、现金票据、现金本票；3.个人银行结算账户之间、个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额在20万元以上的资金划转等交易。法律依据:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条金融机构发现或有合理理由怀疑其客户、其资金或其他资产、其交易或试图进行的交易与洗钱等犯罪活动和恐怖融资有关的，无论涉及资金数额或资产价值大小，均应提交可疑交易报告。
6、...金融机构发生哪些情况应及时向 中国人民银行或其分支机构报告?根据《金融机构反监督管理办法》洗钱主要金融机构反洗钱修订内部控制制度；Counter 洗钱工作机构和岗位人员的调整、联系方式的变更应及时向中国人民银行或其分支机构报告。根据《金融机构反-0监督管理办法》第十三条规定，金融机构应当及时(发生后10个工作日内)向中国人民银行或其分支机构报告: (一)重大违反洗钱内部控制制度修订情况；(2) Counter 洗钱工作机构和岗位人员调整及联系方式变更；
(4)-0 风险自评报告或其他相关风险分析材料；(5)与洗钱柜面相关的其他事项，明确要求由中国人民银行立即上报。扩展资料:《金融机构监督管理办法》第十条洗钱-2/建立金融机构定期报告制度洗钱。定期报告制度的具体内容和报告方式由中国人民银行统一规定和调整。申报机构应按照中国人民银行的规定，指定专人向中国人民银行或其分管分支机构报送工作报告等资料，真实反映洗钱。
7、人民银行对金融机构反 洗钱监管的方式主要包括?第一章总则第一条为规范反-洗钱非现场监管，督促金融机构认真履行反-洗钱义务。根据《中华人民共和国反-洗钱法》和《中华人民共和国-2》第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构: (一)政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社和农村信用合作社；(二)证券公司、期货公司、基金管理公司；(三)保险公司和保险资产管理公司；(四)信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；(5) 中国人民银行其他经认定并公告的金融机构。
8、 中国人民银行反 洗钱监管的方式中国人民银行Anti洗钱监督的方式有多种，如质询、会见谈话、现场检查等。充分发挥洗钱的反腐败作用，全面提高监管的引导性和有效性的工作清单，也是对洗钱、恐怖融资、偷税漏税等违法犯罪活动的沉重打击。中国人民银行、银监会、证监会联合发布《互联网金融机构反-洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(以下简称《办法》)，提出建立互联网金融行业监管与自律管理相结合的反-洗钱监管机制，建立互联网金融监管机制。
明确中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构配合资金互助协会的自律管理，做到职责有侧重、工作协调。同时，充分发挥互金协会等行业自律组织的管理作用，借助自律组织，督促从业人员加强内控建设，增强反-洗钱意识，增强监管有效性。二是建立对全行业有效的框架性监管规则。《管理办法》原则规定了机构需要履行的反-洗钱义务。
9、 中国人民银行反 洗钱规定根据反中华人民共和国(PRC) 洗钱 Law和中华人民共和国(PRC) 中国人民银行 Law，反金融机构洗钱 Regulation由中国人民银行制定。其中，第六条特别规定:设立中国人民银行中国防-洗钱监测分析中心，依法履行下列职责: (一)接收和分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；(二)建立全国防洗钱数据库，妥善保存金融机构报送的大额交易和可疑交易报告信息；
(四)要求金融机构及时更正人民币和外币大额交易和可疑交易报告；(一)接收和分析人民币和外币大额交易和可疑交易报告；(二)建立全国防洗钱数据库，妥善保存金融机构报送的大额交易和可疑交易报告信息；(3)按要求向中国人民银行报告分析结果；(四)要求金融机构及时更正人民币和外币大额交易和可疑交易报告；(5)经中国人民银行批准，与相关海外机构交换信息和资料。
