基金销售机构内部控制指导意见,证券投资基金销售机构内部控制指导意见

基金销售机构-2 控制包括:(1) 内部环境控制。Fund销售Institution内部-4/包含的内容(【答案】:本题ABCD分析要考核的知识点是Fund销售Institution内部/，Fund 销售Business内部-4/的主要内容如下:一是强化了Fund 销售活动的许可要求，明确了Fund销售机构及相关基金服务机构的责任。

Fund 销售资格考试，即“Fund 销售基本大纲”详解总结:整个大纲共有129个知识点。其中要求掌握49个，熟悉53个，理解17个章节。主要内容分类。考点号详细。要求的程度是第一章。证券市场的基本知识。掌握证券和有价证券的概念、分类和特征。3 .掌握证券市场的概念、特征和基本功能。掌握证券市场的分类。了解证券市场参与者的构成和基本特征。了解中国证券市场的历史发展和对外开放的进程。了解股票的概念、性质、特征和种类。了解股票的价值和价格。了解普通股股东的权利和义务。理解债券的概念和面值。掌握债券的性质和特点12熟悉债券的分类13熟悉债券与股票的异同14熟悉我国债券的种类15熟悉远期合约的基本概念、分类和特点， 期货和期权16熟悉我国现有的金融衍生品17熟悉其他证券发行和交易市场的运作18熟悉我国证券市场的主要指数19熟悉证券投资的收益和风险第二章证券投资基金概述20熟悉基金的基本概念、特征和分类21熟悉运作2。

1、投资者利益优先原则。当集资机构或基金销售人员的利益与投资者的利益发生冲突时，应优先考虑投资者的合法利益。2.全面性原则。募集机构应将投资者适当性管理作为内部-4/的一部分，贯穿于销售基金的所有业务环节，涵盖销售的所有基金产品或服务。3.客观性原则。资金筹集机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，确保实施适当性管理。

4.时效性原则。对投资者风险承受能力的评估应至少每两年更新一次。募集机构在截止日期后再次向投资者推荐基金产品或服务时，需要重新评估投资者的风险承受能力；基金产品或者服务的风险分类应当根据实际情况及时更新。5、有效性原则。通过建立科学的投资者适当性管理体系和方法，确保投资者适当性管理的有效实施。6.差异原则。

第一章总则第一条为了规范公开募集证券投资基金(以下简称基金)活动，促进证券投资基金市场健康发展，根据《证券投资基金法》、《证券法》及其他有关法律法规，制定本办法。第二条本办法所称基金销售，包括基金销售机构对基金的宣传推介、基金份额的销售、基金份额的申购和赎回。本基金销售机构是指基金管理人和经中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)及其派出机构注册登记的其他机构。

其他基金服务机构包括为基金提供支付结算服务的机构销售机构、基金销售结算资金监管、份额登记等与基金相关的服务销售业务。第三条基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守法律法规和中国证监会的规定，不得损害国家利益、社会公共利益和基金投资人的合法权益。第四条本基金销售机构从事本基金销售的活动时，应当遵守基金合同和本基金销售协议的规定，遵循公开、公平、公正的原则，诚实守信，勤勉尽责，遵守职业道德和行为规范。

证监会公布《公开募集证券投资基金监督管理办法销售机构及其配套规则》，自2020年10月1日起施行。销售措施迎来大幅修改，基金销售市场迎来重大变动。销售措施及其配套规则的修订主要涉及四大内容。一是强化对Fund 销售活动的许可要求，明确Fund 销售机构及相关基金服务机构的责任。二是优化基金销售机构准入退出机制，努力构建有序良性发展的基金销售行业生态。

第四，完善对独立基金销售机构的监管，促进独立基金销售机构职业合规稳步发展。销售 Measures的内容非常丰富。新规首次提及续牌机制，对新注册机构引入牌照续牌制度，重点关注基本展业条件、合规性控制度、非货基持有等指标，进一步优化了退出机制。同时，续展手续进一步简化，机构无需提交续展申请。派出机构会结合监管情况自动对符合条件的机构进行续保。

【答案】:B销售Business控制:1宣传推广资料必须审核。2.严格审核客户开户资料，遵守反洗钱和销售适用性规定。3.购买、赎回和交易转换申请已得到客户的合理授权，并已准确、及时地执行。4.建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作基金销售机构、协议销售监督基金符合协议的代销行为。5.制定销售行为规范，防止延迟交易、商业贿赂、误导、欺诈、不公平对待投资者等违法行为的发生。

【答案】:本题ABCD分析要考核的知识点是Fund销售Institution内部-4/。基金销售机构-2 控制包括:(1) 内部环境控制，(2) 销售决策过程控制。(3) 销售业务流程控制，(4)会计制度内部-4/。(5)信息技术内部-4/，(六)监督审计控制。所以这个问题的答案是ABCD。