反洗钱工作制度是什么，银行柜员如何做好反洗钱工作

1，银行柜员如何做好反洗钱工作

1、学习反洗钱知识2、遵守银行反洗钱工作流程3、实践运用，总结更新。

银行柜员如何做好反洗钱工作

2，我国反洗钱有关的金融规章包括哪些

中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》，经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，自2007年1月1日起实施。

我国反洗钱有关的金融规章包括哪些

3，中国人民银行与其它的商业银行有何不同

中国人民银行是其它商业银行的上属单位中国人民银行的主要职责为：（一）起草有关法律和行政法规；完善有关金融机构运行规则；发布与履行职责有关的命令和规章。（二）依法制定和执行货币政策。（三）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场。（四）防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定。（五）确定人民币汇率政策；维护合理的人民币汇率水平；实施外汇管理；持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备。（六）发行人民币，管理人民币流通。（七）经理国库。（八）会同有关部门制定支付结算规则，维护支付、清算系统的正常运行。（九）制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析与预测。（十）组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测职责。（十一）管理信贷征信业，推动建立社会信用体系。（十二）作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动。（十三）按照有关规定从事金融业务活动。（十四）承办国务院交办的其他事项。而且其他银行是以营业为主办理现金，支票，贷款等业务

中国银行是各家商业银行的管理行，它不对外办理各项业务，负责各家商业银行的资金调拨。

中国人民银行是不营业的是管理部门，其他银行是营业性的银行。

你好，首先中国人民银行不是商业银行，没有对私的业务，它是一个职能部门，主要是负责的货币方面的

中国人民银行与其它的商业银行有何不同

4，反洗钱重大事项都有什么

历经十载，反洗钱迎来第十个年头的成才。古人云：十年寒窗无人问，一举成名天下知。反洗钱工作从十年前的无人知晓，到如今虽说不能为天下知，但也形成广泛的关注和认知。　　随着我国的经济长期、持续、快速、平稳增长，本土的国内外的洗钱活动日益增多，而且呈现多元化、网络化的特点。因此，进一步加强反洗钱的宣传在目前的经济形势下更现重要性。反洗钱宣传的终极目标就是要“天下知”，人民群众只有充分了解反洗钱工作，才能主动防御、主动监控、主动举报，更好的配合监管部门的工作。反洗钱宣传工作虽说取得一定成效，但也同时存在宣传广度窄、形式单一等问题。对于反洗钱宣传的工作，提出一下几点建议;　　一、巩固高风险行业，辐射全社会　　金融行业作为资金流通的场所，成为洗钱活动的主要渠道。对于金融业的反洗钱宣传一刻也不能放松，从一线业务到管理，宣传工作自上而下，层层下达，必须保证金融从业人员的反洗钱意识，巩固好重点监控行业。　　反洗钱宣传在金融机构开展的同时，往往忽略了其他行业、人群的宣传工作。由于洗钱活动的多样性，目前已显现出金融行业以外的其他行业洗钱活动，所以反洗钱的宣传工作同时也需向各行各业进行，把宣传工作的范围扩大到全行业，全层次人群。　　二、多形式的宣传手段，深入民心　　目前的反洗钱宣传活动过于单一，拉横幅、喊口号、设立咨询岗等只能让群众知道“反洗钱”的存在，而不知道如何“反洗钱”。我们应该采取群众喜闻乐见的方式，比如借鉴公益宣传，在宣传载体上利用明星效应、卡通人物、时尚海报等，全方位抓住各年龄层群众眼球，首先要吸引他们关注。然后在宣传内容上要通俗易懂、贴近生活，少用专业词语，少用口号式标语，多以案例、图形表达、故事等，让人民在娱乐的同时接受到反洗钱的教育，只有这样的宣传效果才会传播快，更能深入民心。　　三、全方位媒体推动　　固有的折页、横幅、橱窗、宣传栏等宣传方式往往处于被动状态，在这些原有的宣传方式下，我们应该多充分利用主流媒体和新媒体。在电视、广播、报刊等主流媒体下进行宣传，会更宽的扩大反洗钱的宣传面，结合微博、微信、网络宣传等新媒体，更能主动推送宣传内容，形成全方位、多层次、广覆盖的宣传格局。　　加大反洗钱的宣传力度，需要社会各职能部门、各行业机构、各层次人群积极参与，因此我们都有责任宣传反洗钱工作，使反洗钱工作能深入持久的开展下去。

一、《反洗钱工作管理办法》第六条反洗钱工作领导小组的工作职责：　　（一）审议通过公司反洗钱内控制度和实施办法；　　（二）审议通过公司反洗钱工作计划；　　（三）协调、解决反洗钱工作中的重大和疑难问题；　　（四）听取反洗钱工作汇报，协调公司各部门和各分支机构的反洗钱工作；　　（五）对反洗钱工作中其他重大事项进行决策并监督执行。　　二、合规经理在发现以下哪些反洗钱重大事项发生后的2个工作日内向地区合规专员报告？　　（1）辖区内新出现的洗钱方法与手段、新增洗钱犯罪嫌疑人的名单；　　（2）营业部反洗钱责任人、岗位人员的名单及变更；　　（3）营业部反洗钱制度变更；　　（4）营业部客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、公安机关或者司法机关调查或处罚的；　　（5）营业部或员工接到中国人民银行厦门市中心支行现场检查、非现场监管走访或其他相关通知的；　　(6)营业部或员工被中国人民银行厦门市中心支行现场检查、非现场监管走访或采取其他监管工作的结果及因反洗钱工作违规被监管部门处罚的事实及原因分析等事项；　　（7）其他涉及反洗钱工作的重大事项。

5，保险公司客户实名制

互联网保险购买决策平台-多保鱼保险网是一个保险购买决策平台，提供意外险、健康险、医疗险、人寿险、重疾险评测、攻略、百科、问答知识，帮助用户科学购买合适的保险。学保险知识，选择互联网保险购买决策平台-多保鱼保险网。问：保险公司客户实名制答：第四条中国保监会组织、协调、指导保险业反洗钱工作，依法履行下列反洗钱职责：（一）参与制定保险业反洗钱政策、规划、部门规章，配合国务院反洗钱行政主管部门对保险业实施反洗钱监管；（二）制定保险业反洗钱监管制度，对保险业市场准入提出反洗钱要求，开展反洗钱审查和监督检查；（三）参加反洗钱监管合作；（四）组织开展反洗钱培训宣传；（五）协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件；（六）其他依法履行的反洗钱职责。第五条中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内，依法履行下列反洗钱职责：（一）制定辖内保险业反洗钱规范性文件，开展反洗钱审查和监督检查；（二）向中国保监会报告辖内保险业反洗钱工作情况；（三）参加辖内反洗钱监管合作；（四）组织开展辖内保险业反洗钱培训宣传；（五）协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件；（六）中国保监会授权的其他反洗钱职责。第三章保险业反洗钱义务第六条保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应当以保单实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。第七条申请设立保险公司、保险资产管理公司应当符合下列反洗钱条件：（一）投资资金来源合法；（二）建立了反洗钱内控制度；（三）设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作；（四）配备了反洗钱机构或岗位人员，岗位人员接受了必要的反洗钱培训；（五）信息系统建设满足反洗钱要求；（六）中国保监会规定的其他条件。第八条设立保险公司、保险资产管理公司的申请文件中应当包括下列反洗钱材料：（一）投资资金来源情况说明和投资资金来源合法的声明；（二）反洗钱内控制度；（三）反洗钱机构设置报告；（四）反洗钱机构或岗位人员配备情况及岗位人员接受反洗钱培训情况的报告；（五）信息系统反洗钱功能报告；（六）中国保监会规定的其他材料。申请设立保险公司、保险资产管理公司，可以在筹建申请和开业申请中分阶段提交上述各项材料，但最迟应当在提出开业申请时提交完毕。开业验收阶段，申请人应当按照要求演示反洗钱的组织架构、工作流程、风控管理和信息系统建设等。第九条申请设立保险公司、保险资产管理公司分支机构应当符合下列反洗钱条件：（一）总公司具备健全的反洗钱内控制度并对分支机构具有良好的管控能力；（二）总公司的信息系统建设能够支持分支机构的反洗钱工作；（三）拟设分支机构设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作；（四）反洗钱岗位人员基本配备并接受了必要的反洗钱培训；（五）中国保监会规定的其他条件。第十条设立保险公司、保险资产管理公司分支机构的申请文件中应当包括下列反洗钱材料：（一）总公司的反洗钱内控制度；（二）总公司信息系统的反洗钱功能报告；（三）拟设分支机构的反洗钱机构设置报告；（四）拟设分支机构的反洗钱岗位人员配备及接受反洗钱培训情况的报告；（五）中国保监会规定的其他材料。第十一条发生下列情形之一，保险公司、保险资产管理公司应当知悉投资资金来源，提交投资资金来源情况说明和投资资金来源合法的声明：（一）增加注册资本；（二）股权变更，但通过证券交易所购买上市机构股票不足注册资本5%的除外；（三）中国保监会规定的其他情形。第十二条保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员应当了解反洗钱法律法规，接受反洗钱培训，通过保险监管机构组织的包含反洗钱内容的任职资格知识测试。保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员任职资格核准申请材料中应当包括接受反洗钱培训情况报告及本人签字的履行反洗钱义务的承诺书。第十三条保险公司、保险资产管理公司应当建立健全反洗钱内控制度。反洗钱内控制度应当包括下列内容：（一）客户身份识别；（二）客户身份资料和交易记录保存；（三）大额交易和可疑交易报告；（四）反洗钱培训宣传；（五）反洗钱内部审计；（六）重大洗钱案件应急处置；（七）配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动调查；（八）反洗钱工作信息保密；（九）反洗钱法律法规规定的其他内容。保险公司、保险资产管理公司分支机构可以根据总公司的反洗钱内控制度制定本级的实施细则。第十四条保险公司、保险资产管理公司应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构，组织开展反洗钱工作。指定内设机构组织开展反洗钱工作的，应当设立反洗钱岗位。保险公司、保险资产管理公司应当明确相关业务部门的反洗钱职责，保证反洗钱内控制度在业务流程中贯彻执行。第十五条保险公司、保险资产管理公司应当将可量化的反洗钱控制指标嵌入信息系统，使风险信息能够在业务部门和反洗钱机构之间有效传递、集中和共享，满足对洗钱风险进行预警、提取、分析和报告等各项反洗钱要求。第十六条保险公司应当依法在订立保险合同、解除保险合同、理赔或者给付等环节对规定金额以上的业务进行客户身份识别。第十七条保险公司、保险资产管理公司应当按照客户特点或者账户属性，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。第十八条保险公司、保险资产管理公司应当根据监管要求密切关注涉恐人员名单，及时对本机构客户进行风险排查，依法采取相应措施。第十九条保险公司、保险资产管理公司应当依法保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现该项交易，以提供监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。第二十条保险公司、保险资产管理公司破产和解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交国务院有关部门指定的机构。第二十一条保险公司、保险资产管理公司应当依法识别、报告大额交易和可疑交易。第二十二条保险公司通过保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构开展保险业务时，应当在合作协议中写入反洗钱条款。反洗钱条款应当包括下列内容：（一）保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构按照保险公司的反洗钱法律义务要求识别客户身份；（二）保险公司在办理业务时能够及时获得保险业务客户身份信息，必要时，可以从保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构获得客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件；（三）保险公司为保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构代其识别客户身份提供培训等必要协助。保险经纪公司代理客户与保险公司开展保险业务时，应当提供保险公司识别客户身份所需的客户身份信息，必要时，还应当依法提供客户身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。保险公司承担未履行客户身份识别义务的最终责任，保险专业代理公司、保险经纪公司、金融机构类保险兼业代理机构承担相应责任。第二十三条保险公司、保险资产管理公司应当开展反洗钱培训，保存培训课件和培训工作记录。对本公司人员的反洗钱培训应当包括下列内容：（一）反洗钱法律法规和监管规定；（二）反洗钱内控制度、与其岗位职责相应的反洗钱工作要求；（三）开展反洗钱工作必备的其他知识、技能等。对保险销售从业人员的反洗钱培训应当包括下列内容：（一）反洗钱法律法规和监管规定；（二）反洗钱内控制度；（三）展业中的反洗钱要求，如提醒客户提供相关信息资料、配合履行反洗钱义务等。第二十四条保险公司、保险资产管理公司应当开展反洗钱宣传，保存宣传资料和宣传工作记录。第二十五条保险公司、保险资产管理公司应当每年开展反洗钱内部审计，反洗钱内部审计可以是专项审计或者与其他审计项目结合进行。第二十六条保险公司、保险资产管理公司应当妥善处置涉及本公司的重大洗钱案件，及时向保险监管机构报告案件处置情况。第二十七条保险公司、保险资产管理公司应当配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动的调查，记录并保存配合检查、调查的相关情况。第二十八条保险公司、保险资产管理公司及其工作人员应当对依法履行反洗钱义务获得客户身份资料和交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。保险公司、保险资产管理公司及其工作人员应当对报告可疑交易、配合调查可疑交易和涉嫌洗钱犯罪活动等有关信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。第二十九条保险专业代理公司、保险经纪公司应当建立反洗钱内控制度，禁止来源不合法资金投资入股。保险专业代理公司、保险经纪公司高级管理人员应当了解反洗钱法律法规。第三十条保险专业代理公司、保险经纪公司应当开展反洗钱培训、宣传，妥善处置涉及本公司的重大洗钱案件，配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动的调查，对依法开展反洗钱的相关信息予以保密。第四章监督管理第三十一条保险监管机构依法对保险业新设机构、投资入股资金和相关人员任职资格进行反洗钱审查，对不符合条件的，不予批准或者核准。第三十二条保险监管机构依法开展反洗钱现场检查与非现场监管。第三十三条反洗钱现场检查可以开展专项检查或者与其他检查项目结合进行。第三十四条保险监管机构有权根据监管需要，要求保险公司、保险资产管理公司提交反洗钱报告或者专项反洗钱资料。第三十五条保险公司、保险资产管理公司发生下列情形之一，保险监管机构可以将其列为反洗钱重点监管对象：（一）涉嫌从事洗钱或者协助他人洗钱；（二）受到反洗钱主管部门重大行政处罚；（三）中国保监会认为需要重点监管的其他情形。第三十六条保险公司、保险资产管理公司违反反洗钱法律法规和本办法规定的，由保险监管机构责令限期改正、约谈相关人员或者依法采取其他措施。第三十七条保险监管机构根据保险公司、保险资产管理公司反洗钱工作开展情况，调整其在分类监管体系中合规类指标的评分。第三十八条保险公司、保险资产管理公司违反本办法规定，达到案件责任追究标准的，应当依法追究案件责任人的责任。

社会保险必须是实名制，并且要用本人身份证办理。否则无法享受社会保险待遇。