中国人民银行反洗钱现场检查对象

根据反中华人民共和国洗钱 Law、中华人民共和国中国人民银行 Law等法律法规中国人民银行制定了反金融机构洗钱 Regulation。防-洗钱现场检查行政措施，即规范中国人民银行及其分支防-洗钱-2，根据《中华人民共和国反-洗钱法》、《中华人民共和国反-中国人民银行法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《反-洗钱金融机构规定》等有关法律、法规和规章的规定，制定本办法。

[2006]1号制定了《反金融机构洗钱中华人民共和国(中华人民共和国)法中国人民银行法。周小川行长2006年11月14日第一条为了防范洗钱活动，规范金融机构的反洗钱监督管理行为和反洗钱工作，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》。

C，审计审计报告。第十七条金融机构应当按照中国人民银行报送与反-洗钱相关的统计报表、信息资料和审计报告。延伸信息:中国人民银行及其分支机构可采取以下措施进行反-洗钱现场检查:(一)根据履职需要获取财务。(二)要求金融机构工作人员说明有关事项检查；(三)查阅、复制与金融机构有关的文件和资料，封存可能被转移、销毁、隐匿、篡改的文件和资料；(4) 检查金融机构利用计算机管理业务数据的系统。

Anti 洗钱 Law第四条国务院Anti 洗钱行政部门负责全国Anti 洗钱的监督管理工作。国务院有关部门和机构在各自的职责范围内履行监督管理职责。国务院防洗钱国务院各行政部门、有关部门、事业单位和司法机关要在防洗钱工作中相互配合。反-洗钱法没有规定由哪个部门负责监督管理，但是。第三条洗钱金融机构管理条例中国人民银行是国务院市政行政主管部门，依法对金融机构的工作进行监督管理-0。

-0/案件所涉机构；风险因素较多的机构；对于未知的机构；Anti 洗钱工作效率低的机构。防-洗钱现场检查行政措施，即规范中国人民银行及其分支防-洗钱-2。根据《中华人民共和国反-洗钱法》、《中华人民共和国反-中国人民银行法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《反-洗钱金融机构规定》等有关法律、法规和规章的规定，制定本办法。

首先，银行资金监管是指通过银行对交易市场的监管。当买卖双方完成交易后，市场银行将贷款给卖方。然后买房去银行贷款，贷款银行会对借款人的资质和个人征信进行审核，然后签订贷款合同。之后贷款银行会对房子进行价格评估，从而确定房子需要的首付金额。然后在买方贷款等手续完成后，与卖方签订购房合同时，可以提出资金监管的需求。

根据中国人民银行 Law第三十二条规定，“中国人民银行有权对金融机构和其他单位、个人的下列行为进行检查监督: (一)执行存款准备金管理规定；(2)与中国人民银行专项贷款相关的行为；(三)人民币管理有关规定的执行情况；(四)银行间同业拆借市场和银行间债券市场管理规定的执行情况；(五)有关外汇管理规定的执行情况；(六)执行有关黄金管理规定的行为；(7)代理中国人民银行国库经理；(八)执行清算管理的有关规定；(九)执行防洗钱行为的有关规定。

a .责令其限期改正。b .情节严重的，并处20万元以上50万元以下罚款。c .发生洗钱后果的，处50万元以上500万元以下罚款。对董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以1万元以上5万元以下的罚款。责令限期改正。情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，发生洗钱后果的，处五十万元以上五百万元以下罚款，对董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款。

延伸信息:中国人民银行及其分支机构可采取以下措施进行反-洗钱现场检查:(一)根据履职需要获取财务。(二)要求金融机构工作人员说明有关事项检查；(三)查阅、复制与金融机构有关的文件和资料，封存可能被转移、销毁、隐匿、篡改的文件和资料；(4) 检查金融机构利用计算机管理业务数据的系统。

根据第五条洗钱关于反金融机构的规定中国人民银行依法履行下列反-洗钱监督管理职责: (一)制定或联合制定反金融机构/与中国银监会、中国证监会、中国保监会。(2)负责监控本外币柜台资金洗钱；(三)监督检查金融机构履行对洗钱义务；(四)调查职责范围内的可疑交易活动；(五)向侦查机关举报涉嫌洗钱违法犯罪的交易活动；(六)依照有关法律、行政法规的规定，与境外防洗钱交换与防洗钱有关的信息和资料；(七)国务院规定的其他有关职责。

洗钱是非法收入合法化的行为，主要是指通过各种手段隐瞒其来源和性质，使非法收入及其所得合法化。根据反中华人民共和国洗钱 Law、中华人民共和国中国人民银行 Law等法律法规中国人民银行制定了反金融机构洗钱 Regulation，中国人民银行的反-洗钱现场检查程序包括准备、执行和处理。