如1999年的M2货币增速反映在2000年的价格指数，2000年各类价格指数对比1999年都有增长；2000年M2货币增速同比下降后，4大价格指数也2001年时下滑。02年M2货币增速进一步提升，反映在2003年的4大价格指数也开始上扬；2003年M2货币增速较往年又继续增长，2004年4大物价指数冲到了1999年以来的最高值，说明货币超发了。
1、保额50万，30年后能值多少钱，通货膨胀下，怎样配置保险？
一、关于值多少钱和赔多少钱1，保额50万，3年后理赔，保险公司赔50万，它收了多少钱保费？2，保额50万，30年后理赔，赔50万。我交了多少钱？会不会交了30万？40万？50万？？？3，如果不买保险，也不发生理赔，我会不会留下这30万，40万，50万？？？4，如果不买保险，发生事故，没有赔付，这个没花钱的事故将会值多少钱？综上所述，我认为客户应该重点考虑(如果出险)赔多少钱，而不是值多少钱。
二、关于通货膨胀下如何配置保险1，不膨胀也应配置保险，膨胀也可以不配置保险。膨胀与保险没有直接必然的关联，膨胀马经济发展有关，保险与风险有关。2，膨胀下，钱贬值，保额要买更高更高，以备不时之需，3，膨胀下，买分红型保单，相对令资金保值。4，膨胀下，买普通型定期保单，节余下保费做其他资产投资，终上所述，疾病健康意外住院养老都是不以膨胀与否，为发生或不发生的条件。
2、如果算上通货膨胀，按揭30年贷款100万和全款买房，你觉得哪个合适？
合不合算，要看购房者的资金安排，如果购房者没有资金投资意向，不准备投资，或者根本上就是找不到投资的地方，钱是存银行的，那么肯定是一次性付款购房合算。一次性购房一般可以打一个折，以150万购房总款为例，打95%就可以省下7.5万元，另外存银行利率与抵押贷款购房利率存在较大的差距，存款利率目前一年期是1.95%，即使能够拿到比高的利率水平，很难超过2.5%,贷款利率则高达5.5%以上，这里就有3%的差距，一年就会相差3万元利息差，通货膨胀的话，对银行的钱和购房者的钱都是一样的，贷款会通胀而降低购买力，存款也一样会因通胀而降低购买力，不可能说购房者的钱就可以避免通胀损失，
但是如果购房者有投资项目可以获得超过5.5%的收益，那么自然是贷款购房较为核算，因为投资收益超过贷款利率，加入投资收益是10%，贷款利率是5.5%，那么100万元一年就会产生45000元的投资收益。30年简单算算就是135万元收益，有钱存银行不管怎么说都是一次性购房合算，只于买房的钱不够，那么就没有任何选择，只能是按揭买房做房奴。
3、通货膨胀利弊是什么？
在回答这个问题之前，我们先定义一下通货膨胀，并用中国的宏观经济数据来说明一下，最后再总结出通货膨胀的利弊，通货膨胀释义通货膨胀更多的表现为一种货币现象，即当货币供给量超过货币的实际需求量时，也即社会产品总供给小于总需求，持有的货币购买力无法得到有效满足，大量的货币追逐少量的产品和服务，由此引发产品和服务的消费价格在一段时间内普遍上涨时即为通货膨胀，通俗一点就是国家印钞票印多了，钱不值钱，货币贬值了。
根据货币主义学派的公式：MV=PT其中M是货币的总量，V是货币的流通速度，P是物价水平也就是通货膨胀的量度，T是总交换量也就是该经济体内的总产出，上述公式反映出在给定经济总产出的情况下，有2个推论：1、增加货币供给以及加快货币流通，会导致物价指数上升，也就是通货膨胀。2、当货币供给增速超过经济产出增速，在给定货币流通速度下，同样也会导致通货膨胀，下面，我们就看看中国的经济数据来验证，并得出相关的利与弊分析，
基于中国的实践基于MV=PT公式，现有收集到的数据仅供验证上述推论2，所以我们假定V保持不变，然后以中国的经济数据来看看，根据但这里先定义几个指标：1、货币供给量M的表征M2增长率。即当年的M2存量减去去年的M2存量，是货币供给增速的表征，代表M，数据来自于国家统计局，M2增量/GDP，代表每一元GDP需要多少增量的货币供给，可以视为V，但不准确，仅做参考。
