“洗钱”一词起源于20世纪20年代的美国，当时芝加哥黑手党的一名金融专家买了一台投币洗衣机，开了一家洗衣店,每天晚上，他在当天结算洗衣收入的时候，把违规的钱加进去，然后到税务局申报纳税,洗钱是金融领域的术语，指将非法收入转化为合法收入的行为,税后的钱全部成为他的合法收入，这就是“洗钱”这个词的由来,洗钱1的三个阶段。
主要有三种“洗钱”方式:第一种方式是与境外国家签订购买合同汇款。这个时候，国内和国外通常要相互配合，伪造证件；二是通过地下钱庄汇款；三是分散投资，把非法获得的资金化整为零。“洗钱”一词起源于20世纪20年代的美国，当时芝加哥黑手党的一名金融专家买了一台投币洗衣机，开了一家洗衣店。每天晚上计算当天的洗衣收入时，他再加上其他非法的钱，然后向税务人员申报纳税，扣除应纳税款，剩下的非法收入就成了他的合法收入。
洗钱是金融行业的专业术语，是将非法所得合法化的行为。主要是指非法收入及其收益，通过各种手段掩盖和隐瞒其来源和性质，从而在形式上使其合法化。20世纪20年代，芝加哥黑手党的一位金融专家买了一台投币洗衣机，开了一家洗衣店。每天晚上，他在当天结算洗衣收入的时候，把违规的钱加进去，然后到税务局申报纳税。税后的钱全部成为他的合法收入，这就是“洗钱”这个词的由来。洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖分子、非法军火商、腐败的政府官员和其他罪犯的活动和发展提供动力。洗钱已经变得越来越国际化，由于科学技术的迅速发展和金融服务的全球化，与犯罪活动有关的金融问题变得日益复杂。
3、什么叫 洗钱? 洗钱是什么意思洗钱是金融领域的术语，指将非法收入转化为合法收入的行为。在日常生活中，洗钱大多是指从事违法犯罪活动的人通过一些技术手段或隐瞒真实的资金来源，逐渐改变自己的非法收入，使这些非法收入逐渐变得合法，洗钱这种行为主要是犯罪嫌疑人为了逃避国家的监管，以达到违法所得的最大化。洗钱 1的三个阶段，处置阶段:这一阶段是犯罪嫌疑人将违法所得投入清洗系统的阶段，实际上很容易被侦查机关发现；2.培育阶段:这一阶段是通过各种技术和交易的复杂包装转化，将非法所得从原始源头分离出来，然后最大限度地提取出来，从而掩盖非法来源和线索；3.整合阶段:这个阶段叫“甩干”，犯罪嫌疑人把非法所得完全变成合法所得，披上合法的外衣，然后钱就可以流入正常的市场。
