以上的手法，银行一般是辨别套现的。三、银行一般是怎样来辨别是套现还是提现的呢，四、对于套现，银行会采取降低额度，或者说封信用卡等手法进行处理，反之，如果你的时间对应不上，很有可能会被银行认为是在套现，从以上两项来比较，提现是信用卡的主要收入来源，而套现对银行来说无利可图。
1、总有人说信用卡套现会被“监控”，真有这回事？银行是怎么知道的？
是真的，轻则降额，重则封卡。具体银行通过大概4点来判断：1.从刷卡的时间来判断持卡人是否在违规套现现在各行各业的商户被细分化，营业时间都会不一样，如果你的刷卡时间和营业时间吻合，表面上看来是没有任何问题的。反之，如果你的时间对应不上，很有可能会被银行认为是在套现，2.从消费的地点判断持卡人是否在违规套现线下商户都有固定的位置，每次刷卡的时候都有附带商户的位置信息。
如果每次刷卡的地点相隔很远，除了盗刷的可能性以外，银行很有可能会认为你是套现，如果银行产生了怀疑，可以采用信用卡定位功能，清楚了解到消费者的刷卡位置信息。3.从刷卡的金额判断持卡人是否在违规套现一般情况下，刷卡的金额和社会性质有一定的正比例关系，如果刷卡时产生的交易金额与商户的性质，规模比较大的话存在套现可能。
2、为什么信用卡可以提现而不允许套现？提现套现银行是怎样来分别？
为什么信用卡可以取现而不允许套现呢？一、这是因为信用卡取现是要计算手续费的，同时还有一个交易费，并且有金额限制。一般来说，取现的限制不会超过信用卡额度的50%，以建行的信用卡为例说明下：假设卡持有人使用建设银行卡信用公司提取2000元现金，并在20天后偿还贷款，应支付的利息和手续费如下：透支取现费=透支取现金额2000元x1%=20元；透支取现利息=(透支取现金额2000元透支取现费20元)x0.05%(万分之五)x20日=20.2元；透支取现费=透支取现费20元，透支取现利息20.2元=40.2元；在偿还卡，授信时，提取的现金将用于抵消手续费和利息，在偿还贷款时将支付人民币2040.2元，即所有欠款将被全款清偿，不收取利息。
二、而套现的时候，因为商家的收费是极低，一般都是在5.6左右，同时，其使用期限有30到50天的期限，不收利息的。同时套现的额度可以无限接近于信用卡的额度，从以上两项来比较，提现是信用卡的主要收入来源，而套现对银行来说无利可图。三、银行一般是怎样来辨别是套现还是提现的呢？一般来说，信用卡经常在一两户商家这里消费，额度无限接近于信用卡的授信额度，或者说是整数提取，或者说在一个商店，每月连续多个月进行支付大额资金，
以上的手法，银行一般是辨别套现的。四、对于套现，银行会采取降低额度，或者说封信用卡等手法进行处理，从目前的情况来看，目前对信用卡的额度管理和套现管理越来越严格，央行多次发文，明确禁止信用卡套现用于投资、炒股，期货等等行为，只能限于消费，五、我国法律规定，违反国家规定使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第225条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
