资本充足率=(资本--2/扣款)/(信用风险加权资产 (操作风险资本 市场风险/123)资本=核心资本 子公司-1扩展:风险加权资产是将相应资产负债表上的资产乘以相应的风险系数得到的具有风险的资产,根据巴塞尔协议，我国商业银行必须满足的-2充足率指标是:包括核心资本和子公司资本。
根据巴塞尔协议，我国商业银行必须满足的-2充足率指标是:包括核心资本和子公司资本。核心资本含实收资本和资本准备金、盈余公积、未分配利润；子公司资本包括贷款坏账准备、坏账准备、投资风险准备和期限在五年以上的长期债券。
1，core资本(Tier 1资本)与风险加权资产的比例不得低于4%。Core资本Ratio = Core资本/风险加权资产×100%= Core 资本/(信用风险加权资产 12.5市场风险 12.5操作风险)× 100 ≥ 4% 2。
资本扣除项目包括(1)商誉；(2) 资本商业银行对非并表金融机构的投资；(3) 资本商业银行对非自用不动产和企业的投资。资本充足率=(资本--2/扣款)/(信用风险加权资产 (操作风险资本 市场风险/123) 资本=核心资本 子公司-1扩展:风险加权资产是将相应资产负债表上的资产乘以相应的风险系数得到的具有风险的资产。商业银行计算全部贷款为风险加权资产时，应先从贷款账面价值中扣除专项准备金；其他资产的减值准备也应从相应资产的账面价值中扣除。
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